La Française est ravie de proposer à ses partenaires sa gamme de Fonds à échéance.
Les solutions d’investissement sont toutes de SRRI 3 (sur une échelle de 1 à 7, 7 étant le plus risqué) et proposent une distribution de coupon.
Par ailleurs, le fonds La Française Carbon Impact 2026 intègre des critères ESG (analyse de la compatibilité d’émetteurs avec la transition énergétique).
Pour plus d’informations, vos interlocuteurs habituels se tiennent à votre disposition.
Pourquoi un fonds à échéance
- Date de maturité maximale connue et fixe
- Investissement uniquement sur des obligations
- Objectif de conservation des titres jusqu’à maturité
- Réinvestissement des coupons perçus
- Baisse de la sensibilité au taux d’intérêt en cours de vie du fonds
La Française, un acteur légitime
- Plus de 20 ans d’expérience sur cette stratégie
- Plus de 30 fonds à échéance gérés
- 9 gérants analystes crédit
- Univers d’investissement international
- Couverture systématique du risque de change
- Investissement uniquement dans des titres ayant une maturité inférieure ou égale à celle du fonds
La Française Rendement Global 2025
Part R : FR0013258647 - Part D : FR0013272739
- Fin de la période de commercialisation : 31 mars 2020
- Objectif de gestion : obtenir, sur la période de placement recommandée de 7 ans à compter de la date de création du fonds jusqu’au 31 décembre 2025, une performance nette de frais supérieure à celle des obligations à échéance 2025 émises par l’État français et libellées en EUR
- Horizon de placement recommandé : jusqu’à échéance le 31 décembre 2025
La Française Carbon Impact 2026
Part R : FR0013431186 – Part D : FR0013431152
- Fin de la période de commercialisation : 31 décembre 2023
- Objectif de gestion : obtenir, sur la période de placement recommandée de 7 ans à compter de la date de création du fonds jusqu’au 31 décembre 2026, une performance nette de frais supérieure à celle des obligations à échéance 2026 émises par l’État français en EUR, en investissant dans un portefeuille d'émetteurs filtré préalablement selon des critères ESG et analysés sous l’angle de leur compatibilité avec la transition énergétique selon une méthodologie définie par la société de gestion.
- Horizon de placement recommandé : jusqu’à échéance le 31 décembre 2026
La Française Rendement Global 2028
Part R : FR0013439403 - Part D : FR0013439452
- Fin de la période de commercialisation : 31 mars 2023
- Objectif de gestion : obtenir, sur la période de placement recommandée de 9 ans à compter de la date de création du fonds jusqu’au 31 décembre 2028, une performance nette de frais supérieure à celle des obligations à échéance 2028 émises par l’État français et libellées en EUR
- Horizon de placement recommandé : jusqu’à échéance le 31 décembre 2028
La Française Rendement Global 2028 Plus
Part R : FR0013439817 - Part D : FR0013439825
- Fin de la période de commercialisation : 31 mars 2023
- Objectif de gestion : obtenir, sur la période de placement recommandée de 9 ans, une performance nette de frais supérieure à celle de l’indice de référence composite: 85% de la performance des obligations à échéance 2028 émises par l’État français et libellées en EUR + 15% de la performance de l’indice MSCI World en devise locale
- Horizon de placement recommandé : jusqu’à échéance le 31 décembre 2028
- Exposition aux marchés actions Monde à hauteur de 40% maximum au lancement via des instruments dérivés (Futures sur indice MSCI World) et dégressive dans le temps
PRINCIPAUX RISQUES DES FONDS À ÉCHÉANCE
- Produit non garanti, risque de perte en capital
- Risque de défaut lié aux émetteurs des titres de créance
- Risque de concentration à l’approche de l’échéance
- Risque lié aux investissements sur les pays hors OCDE (pays émergents)
- Risque lié aux investissements en titres « high yield » dits « spéculatifs »
- Risque de taux d’intérêt dégressif
- Risque actions lié à la détention d’obligations convertibles (et exposition aux marchés actions pour La Française Rendement Global 2028 Plus)
- Risque de crédit
- Risque de contrepartie
- Risque lié aux impacts de techniques telles que des produits dérivés
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